Comment emprunter 10 millions de dollars avec seulement 100 $…
Et réaliser des bénéfices sérieux sans payer un centime d'intérêt.
(Un fil sur les prêts flash) 👇
Voici la manière traditionnelle de réaliser un profit avec des prêts :
- Avoir un collatéral substantiel
- Obtenir un prêt
- Utiliser le prêt pour réaliser un profit comme si c'était votre capital
- Rembourser le prêt
- Payer des intérêts
- Cela prend des semaines
Mais dans la crypto, cela ressemble à ceci :
- avoir zéro montant en collatéral
- Obtenir un prêt
- Utiliser le prêt pour réaliser un profit
- Rembourser les prêts immédiatement
Mais la façon dont il est "immédiat" retourné dépend du type de transaction. Je vais expliquer :
Un Flashloan est un prêt non garanti qui doit être emprunté et remboursé dans la même transaction blockchain.
Si le prêt n'est pas remboursé dans cette seule transaction, l'ensemble de la transaction est annulé, ce qui les rend sans risque pour les prêteurs.
Pour utiliser parfaitement cet outil, vous devez comprendre les 2 types de transactions pour l'appliquer :
1. À court terme : Arbitrage, liquidations motivées par le profit, arbitrage de financement
2. À long terme : Échanges de garanties, liquidations de protection personnelle, bouclage avec effet de levier, farming de rendement avec effet de levier
Je vais seulement expliquer les plus importants.
Voici une explication avec des exemples de la façon dont chacun fonctionne :
1. Arbitrage :
Emprunter → exploiter une différence de prix entre les échanges → rembourser instantanément → garder le profit.
Exemple :
• Sur l'échange A, ETH = 1 000 $
• Sur l'échange B, ETH = 1 010 $
• Vous prenez un prêt flash de 1 000 ETH (1 M$).
• Achetez instantanément de l'ETH sur l'échange A (pour 1 M$).
• Vendez de l'ETH sur l'échange B pour 1,01 M$.
• Remboursez le prêt flash (1 M$ + petite commission).
• Profit = 10 K$ en quelques secondes.
2. Liquidations (prise de bénéfices) :
Utilisez la liquidité des flashloans pour liquider la position sous-collatéralisée de quelqu'un d'autre et collecter le bonus de liquidation.
Exemple :
• Un emprunteur sur Aave a un collatéral d'une valeur de 50 000 $ en ETH mais une dette de 40 000 DAI proche de la liquidation c'est-à-dire un facteur de santé < 1
•Un flashloan vous permet d'emprunter 20 000 DAI (en les liquidant) → remboursez leur dette → saisissez leur ETH à un prix réduit
•Remboursez le flashloan instantanément (échangez l'ETH que Aave vous donne contre des DAI pour rembourser)
•Bénéfice = bonus de liquidation (par exemple, 2 000 $ en ETH)
3. Exploiter le looping :
En résumé, le looping implique :
• Prêter ou déposer un capital (par exemple, de l'ETH dans Aave)
• Emprunter une autre devise (par exemple, du DAI) contre cela
• Échanger le montant emprunté contre l'actif original (ETH)
Exemple :
- Déposer 1 ETH
- Emprunter 825 DAI
- Échanger 825 DAI contre 0,825 ETH
- Prêter 0,825 ETH
Exposition totale en ETH : 1,825 ETH
Cette image implique un looping avec 115 ETH en garantie prenant une position de prêt flash de 400 ETH pour emprunter 450k USDC lorsque l'ETH était à 1580 $
400 - 115 = 285 (450k USDC à 1580 $)
Lorsque l'ETH était à 1680 $ (seulement 268 ETH nécessaires pour rembourser le prêt de 450k)
Donc, 285 - 268 = 17 ETH de profit après avoir remboursé le prêt de 450k
Ainsi, réalisant un profit de 17 ETH lorsque l'ETH est monté à 1680 $.
D'après la 3ème explication, les Flashloans pour l'effet de levier sont désormais obsolètes avec l'essor des DEX perpétuels.
Je peux simplement ouvrir un long à 3,5x au lieu de faire des boucles de levier.
Cela fait gagner du temps et évite des calculs.
Par conséquent, la probabilité de gagner de l'argent avec des flashloans est désormais obsolète.
Vous empruntez 10 millions de dollars dans un flashloan
Utilisez-le pour exploiter une différence de prix entre deux DEX
Remboursez les 10 millions de dollars + une petite commission dans la même transaction
Conservez le profit (disons 50 000 $)… sans jamais "détenir" 10 millions de dollars
Quelle est la possibilité de cela sur le marché actuel ?
Les réponses intelligentes seront récompensées
Dans mon prochain fil, j'expliquerai d'autres applications pratiques des flashloans en utilisant @plumenetwork et @useteller
Ce fil de discussion prouve que les gens voient ce qu'ils veulent voir
Et lisent ce qu'ils veulent lire
Il n'y a rien de tel que des profits provenant de flashloans
Bien qu'une compréhension de base puisse vous aider à élaborer des stratégies dans d'autres applications
Gagner de l'argent avec cela n'est plus aussi facile.
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