Comment emprunter 10 millions de dollars avec seulement 100 $…
Et réaliser des bénéfices sérieux sans payer un centime d'intérêt.
(Un fil sur les prêts flash) 👇
Voici la manière traditionnelle de réaliser un profit avec des prêts :
- Avoir un collatéral substantiel
- Obtenir un prêt
- Utiliser le prêt pour réaliser un profit comme si c'était votre capital
- Rembourser le prêt
- Payer des intérêts
- Cela prend des semaines
Mais dans la crypto, cela ressemble à ceci :
- avoir zéro montant en collatéral
- Obtenir un prêt
- Utiliser le prêt pour réaliser un profit
- Rembourser les prêts immédiatement
Mais la façon dont il est "immédiat" retourné dépend du type de transaction. Je vais expliquer :
Un Flashloan est un prêt non garanti qui doit être emprunté et remboursé dans la même transaction blockchain.
Si le prêt n'est pas remboursé dans cette seule transaction, l'ensemble de la transaction est annulé, ce qui les rend sans risque pour les prêteurs.
Pour utiliser parfaitement cet outil, vous devez comprendre les 2 types de transactions pour l'appliquer :
1. À court terme : Arbitrage, liquidations motivées par le profit, arbitrage de financement
2. À long terme : Échanges de garanties, liquidations de protection personnelle, bouclage avec effet de levier, farming de rendement avec effet de levier
Je vais seulement expliquer les plus importants.
Voici une explication avec des exemples de la façon dont chacun fonctionne :
1. Arbitrage :
Emprunter → exploiter une différence de prix entre les échanges → rembourser instantanément → garder le profit.
Exemple :
• Sur l'échange A, ETH = 1 000 $
• Sur l'échange B, ETH = 1 010 $
• Vous prenez un prêt flash de 1 000 ETH (1 M$).
• Achetez instantanément de l'ETH sur l'échange A (pour 1 M$).
• Vendez de l'ETH sur l'échange B pour 1,01 M$.
• Remboursez le prêt flash (1 M$ + petite commission).
• Profit = 10 K$ en quelques secondes.
2. Liquidations (prise de bénéfices) :
Utilisez la liquidité des flashloans pour liquider la position sous-collatéralisée de quelqu'un d'autre et collecter le bonus de liquidation.
Exemple :
• Un emprunteur sur Aave a un collatéral d'une valeur de 50 000 $ en ETH mais une dette de 40 000 DAI proche de la liquidation c'est-à-dire un facteur de santé < 1
•Un flashloan vous permet d'emprunter 20 000 DAI (en les liquidant) → remboursez leur dette → saisissez leur ETH à un prix réduit
•Remboursez le flashloan instantanément (échangez l'ETH que Aave vous donne contre des DAI pour rembourser)
•Bénéfice = bonus de liquidation (par exemple, 2 000 $ en ETH)
22,43 k
239
Le contenu de cette page est fourni par des tiers. Sauf indication contraire, OKX n’est pas l’auteur du ou des articles cités et ne revendique aucun droit d’auteur sur le contenu. Le contenu est fourni à titre d’information uniquement et ne représente pas les opinions d’OKX. Il ne s’agit pas d’une approbation de quelque nature que ce soit et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement ou une sollicitation d’achat ou de vente d’actifs numériques. Dans la mesure où l’IA générative est utilisée pour fournir des résumés ou d’autres informations, ce contenu généré par IA peut être inexact ou incohérent. Veuillez lire l’article associé pour obtenir davantage de détails et d’informations. OKX n’est pas responsable du contenu hébergé sur des sites tiers. La détention d’actifs numériques, y compris les stablecoins et les NFT, implique un niveau de risque élevé et leur valeur peut considérablement fluctuer. Examinez soigneusement votre situation financière pour déterminer si le trading ou la détention d’actifs numériques vous convient.