Jak pożyczyć 10 milionów dolarów mając tylko 100 dolarów…
I osiągnąć poważne zyski, nie płacąc ani centa odsetek.
(Wątek o Pożyczkach błyskawicznych) 👇
Oto tradycyjny sposób na osiągnięcie zysku z pożyczek:
- Mieć znaczny zabezpieczenie
- Wziąć pożyczkę
- Użyć pożyczki, aby osiągnąć zysk, jakby to był twój kapitał
- Spłacić pożyczkę
- Zapłacić odsetki
- Zajmuje to tygodnie
Ale w kryptowalutach wygląda to tak:
- mieć zero jakiejkolwiek kwoty w zabezpieczeniu
- Wziąć pożyczkę
- Użyć pożyczki, aby osiągnąć zysk
- Spłaca pożyczki natychmiastowo
Ale to, jak "natychmiastowo" jest to zwracane, zależy od rodzaju transakcji. Wyjaśnię:
Flashloan to pożyczka bez zabezpieczenia, która musi być zaciągnięta i spłacona w ramach tej samej transakcji blockchain.
Jeśli pożyczka nie zostanie spłacona w tej jednej transakcji, cała transakcja jest odwracana, co czyni je bezpiecznymi dla pożyczkodawców.
Aby w pełni wykorzystać to narzędzie, musisz zrozumieć 2 rodzaje transakcji, aby je zastosować:
1. Krótkoterminowe: arbitraż, likwidacje napędzane zyskiem, arbitraż finansowy
2. Długoterminowe: wymiany zabezpieczeń, likwidacje w celu ochrony własnej, pętle dźwigniowe, dźwigniowe rolnictwo wydajności
Wyjaśnię tylko te najważniejsze.
Oto wyjaśnienie z przykładami, jak każdy z nich działa:
1. Arbitraż:
Pożycz → wykorzystaj różnicę cen między giełdami → spłać natychmiast → zatrzymaj zysk.
Przykład:
• Na Giełdzie A, ETH = 1 000 $
• Na Giełdzie B, ETH = 1 010 $
• Bierzysz pożyczkę błyskawiczną na 1 000 ETH (1M $).
• Natychmiast kupujesz ETH na Giełdzie A (o wartości 1M $).
• Sprzedajesz ETH na Giełdzie B za 1,01M $.
• Spłacasz pożyczkę błyskawiczną (1M $ + mała opłata).
• Zysk = 10K $ w kilka sekund.
2. Likwidacje (realizacja zysków):
Użyj płynności flashloan, aby zlikwidować czyjąś niedostatecznie zabezpieczoną pozycję i zebrać premię za likwidację.
Przykład:
• Pożyczkobiorca na Aave ma zabezpieczenie warte 50 000 USD w ETH, ale dług wynoszący 40 000 DAI blisko likwidacji, tj. wskaźnik zdrowia < 1
• Flashloan pozwala ci pożyczyć 20 000 DAI (likwidując ich) → spłać ich dług → przejmij ich ETH po obniżonej cenie
• Natychmiast spłać flashloan (zamień ETH, które Aave daje na DAI, aby spłacić)
• Zysk = premia za likwidację (np. 2 000 USD w ETH)
3. Wykorzystanie pętli:
W skrócie, pętla polega na:
• Pożyczaniu lub wpłacaniu kapitału (np. ETH do Aave)
• Pożyczaniu innej waluty (np. DAI) pod zastaw
• Wymianie pożyczonej kwoty na oryginalny aktyw (ETH)
Przykład:
- Wpłać 1 ETH
- Pożycz 825 DAI
- Wymień 825 DAI na 0.825 ETH
- Pożycz 0.825 ETH
Całkowita ekspozycja na ETH: 1.825 ETH
Ten obrazek przedstawia pętlę z 115 ETH jako zabezpieczeniem, biorąc pożyczkę błyskawiczną na 400 ETH, aby pożyczyć 450k USDC, gdy ETH było po 1580 $.
400 - 115 = 285 (450k USDC po 1580 $)
Gdy ETH było po 1680 $ (tylko 268 ETH potrzebne do spłaty pożyczki 450k)
Dlatego 285 - 268 = 17 ETH zysku po spłacie pożyczki 450k
W ten sposób zarobiono 17 ETH, gdy ETH wzrosło do 1680 $.
Na podstawie trzeciego wyjaśnienia, Flashloany do dźwigni są teraz przestarzałe w obliczu wzrostu perp DEX-ów.
Mogę po prostu otworzyć dług 3,5x zamiast pętli dźwigni.
Oszczędza czas i wysiłek związany z obliczeniami.
Dlatego prawdopodobieństwo zarobienia pieniędzy na flashloanach jest teraz przestarzałe.
Pożyczasz 10 milionów dolarów w flashloanie
Używasz tego, aby wykorzystać różnicę cen między dwoma DEX-ami
Spłacasz 10 milionów dolarów + mała opłata w tej samej transakcji
Zatrzymujesz zysk (powiedzmy 50 tysięcy dolarów)… bez „trzymania” 10 milionów dolarów
Jak to możliwe na dzisiejszym rynku?
Inteligentne odpowiedzi będą nagradzane
W moim następnym wątku wyjaśnię inne praktyczne zastosowania flashloanów, używając @plumenetwork i @useteller
Ten wątek jest dowodem na to, że ludzie widzą to, co chcą widzieć
I czytają to, co chcą czytać
Nie ma nic lepszego niż zyski z flashloanów
Chociaż podstawowe zrozumienie tego może pomóc w budowaniu strategii w innych aplikacjach
Zarabianie na tym nie jest już takie łatwe.
27,46 tys.
290
Treści na tej stronie są dostarczane przez strony trzecie. O ile nie zaznaczono inaczej, OKX nie jest autorem cytowanych artykułów i nie rości sobie żadnych praw autorskich do tych materiałów. Treść jest dostarczana wyłącznie w celach informacyjnych i nie reprezentuje poglądów OKX. Nie mają one na celu jakiejkolwiek rekomendacji i nie powinny być traktowane jako porada inwestycyjna lub zachęta do zakupu lub sprzedaży aktywów cyfrowych. Treści, w zakresie w jakim jest wykorzystywana generatywna sztuczna inteligencja do dostarczania podsumowań lub innych informacji, mogą być niedokładne lub niespójne. Przeczytaj podlinkowany artykuł, aby uzyskać więcej szczegółów i informacji. OKX nie ponosi odpowiedzialności za treści hostowane na stronach osób trzecich. Posiadanie aktywów cyfrowych, w tym stablecoinów i NFT, wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może podlegać znacznym wahaniom. Musisz dokładnie rozważyć, czy handel lub posiadanie aktywów cyfrowych jest dla Ciebie odpowiednie w świetle Twojej sytuacji finansowej.